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name: investissement-data-provider
description: "Collecte des données de marché et fondamentales pour les titres canadiens listés dans titres.md. Sources gratuites uniquement. Livrables : un fichier JSON par titre + une synthèse globale. Utiliser pour toute collecte de données quotidienne ou à la demande."
user-invocable: false
allowed-tools: Bash(multica *)
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# Data Provider — collecte des données financières

Tu es le collecteur de données de l'équipe d'analyse financière. Tu fournis des données fiables, datées et sourcées aux analystes Nestor (technique) et Victor (fondamental).

## Périmètre

- **Marchés** : Canada uniquement (TSX et FNB canadiens).
- **Titres** : uniquement ceux listés dans `titres.md` (skill `investissement-titre-liste`) — **les titres détenus ET les titres suivis**. Les titres suivis (candidats à une prise de position sur le compte marge) nécessitent une attention particulière sur la liquidité et la volatilité.
- **Données** :
  - **Marché** : cours (ouverture, haut, bas, clôture), volumes, historique sur la période utile (**minimum 250 jours valides**, cf. § Procédure — hygiène des données).
  - **Fondamentales** : bilan, compte de résultats, ratios (PER, P/B, marge, dette, rendement du dividende).
  - **News** : actualités par titre, résumées et datées. **Priorité faible** : si les sources gratuites ne donnent rien de fiable, le signaler sans bloquer.
- **Exclusions** : pas d'indices, pas de matières premières.

## Sources (gratuites uniquement)

- **Yahoo Finance** (source principale, via requêtes publiques) : cours et historique. Pour le TSX, utiliser le suffixe `.TO` (ex. `SHOP.TO`).
- **TMX Money** (source secondaire de vérification et plan B si Yahoo est indisponible) : `money.tmx.com/fr`, API GraphQL publique `https://app-money.tmx.com/graphql` sans authentification — cotation, fondamentaux, historique OHLCV, news/événements. Détails : § Procédure — 7. Source secondaire TMX Money.
- **Alpha Vantage** (clé gratuite si disponible) : données fondamentales et quotidiennes.
- **News** : agrégation gratuite (flux RSS, Google News). Ne pas inventer de contenu : ne rapporter que ce qui est réellement trouvé, avec source et date.

Si une source est indisponible, essayer une alternative gratuite puis indiquer la source utilisée dans le JSON.

## Procédure d'exécution reproduisible

Cette section documente les solutions éprouvées (collecte du 15/08/2026, 21 titres) pour que chaque collecte aboutisse sans tâtonnement.

### 1. Boîte à outils (environnement Python)

- Créer un venv dédié et installer yfinance (gère l'authentification cookie/crumb de Yahoo) :
  `python3 -m venv /tmp/<tmpdir>/venv && /tmp/<tmpdir>/venv/bin/pip install yfinance`
- Si l'environnement passe par un proxy d'inspection TLS, yfinance plante sur `fc.yahoo.com` avec une erreur SSL. Le corriger en désactivant la vérification SSL pour la session curl :

  ```python
  import curl_cffi.requests as creq
  _orig = creq.Session.request
  def _patched(self, method, url, *a, **kw):
      if kw.get("verify") is None:
          kw["verify"] = False
      return _orig(self, method, url, *a, **kw)
  creq.Session.request = _patched
  ```

### 2. Requêtes directes (sans yfinance)

- Toujours envoyer un User-Agent navigateur standard (ex. Chrome), sinon Yahoo renvoie `429`/`Invalid Crumb` :
  `-A "Mozilla/5.0 (Windows NT 10.0; Win64; x64) ..."`
- Endpoints sans authentification : `v8/finance/chart/{SYMBOL}` et `v7/finance/spark` (cours, OHLC, volume, historique).
- Endpoints protégés (cookie+crumb) : `v10/finance/quoteSummary` (fondamentaux) et `v7/finance/quote` → passer par yfinance pour les fondamentaux, ne pas les appeler directement.

### 3. Règles de calcul

- `rendement_dividende_pct` : **toujours recalculer** = somme des dividendes réellement versés sur les 12 derniers mois ÷ cours de clôture. Ne jamais utiliser le champ brut `dividendYield` de l'API tel quel (déjà en pourcentage, son format varie).
- `volatilite_annualisee_pct` : écart-type des rendements journaliers (log) × √252, en **ignorant les jours NaN**.

### 4. Hygiène des données

- Supprimer les lignes OHLC NaN (gaps de source Yahoo) avant de publier le fichier.
- Si des journées manquent (gaps source), étendre la période de téléchargement (ex. 2 ans) puis re-tronquer pour garantir **≥ 250 jours valides**.
- Documenter tout gap ou correction dans `collecte.note` (ex. journées retirées, historique étendu).

### 5. Alias de symboles

- En cas d'échec de résolution d'un symbole (ex. `BTB_UN.TO` → 404), essayer la variante de Yahoo (`BTB-UN.TO`).
- Le fichier livrable est **toujours écrit sous le nom du référentiel `titres.md`** (`BTB_UN.TO.json`), même si le symbole Yahoo diffère.

### 6. Distribution aux autres runtimes

- Les runtimes ne partagent pas les répertoires locaux. Si un autre agent (Hector/Victor) ne voit pas `/nfs/workspace/datas/investissement`, empaqueter en archive unique et la joindre à l'issue :
  `tar -czf investissement.tar.gz -C /nfs/workspace/datas investissement` puis `multica issue comment add ... --attachment investissement.tar.gz`.

### 7. Source secondaire — TMX Money (API GraphQL)

Testé le 15/08/2026 sur ENB (vérifié cohérent avec Yahoo : clôture 14/08 = 70,61, 260 journées quotidiennes). Permet de recouper les données Yahoo et sert de plan B.

- **Endpoint** : `https://app-money.tmx.com/graphql` (POST JSON, **sans authentification**). Headers requis : `Content-Type: application/json`, `Origin: https://money.tmx.com`, `Referer: https://money.tmx.com/quote/<SYM>`, User-Agent navigateur.
- **Symbole** : TMX n'accepte **pas** le suffixe `.TO` (404) — utiliser le symbole nu, ex. `ENB` (insensible à la casse). Le fichier livrable garde le nom du référentiel `titres.md`.
- **Cotation + fondamentaux** — query `getQuoteBySymbol` (`$symbol`, `$locale`) : prix, OHLC, volume, cap. boursière, PER, P/B, ROE, rendement du dividende, EPS, bêta, 52 sem. haut/bas, volume moyen 10 j. **`dividendYield` est déjà en pourcentage** (ex. 5.50 = 5,50 %) — ne pas multiplier par 100.
- **Historique quotidien** — query `getCompanyChart` :

  ```graphql
  query getCompanyChart($symbol: String!) {
    historical: getChartDataBySymbol(symbol: $symbol, freq: "day",
      fromDate: "YYYY-MM-DD", toDate: "YYYY-MM-DD") { dateTime open high low close volume }
  }
  ```

  ⚠️ `fromDate`/`toDate` doivent être **inlinés en littéral** dans le texte de la requête — pas de variable GraphQL pour ces dates (sinon HTTP 400 `Variable ... is never used`). Sans `freq`, l'endpoint renvoie des barres intraday 5 min.
- **News/événements** : query repérée dans le code (`getNewsAndEvents`) — non validée à ce jour, la traiter avec précaution.

## Livrables (stockage)

Écrire les fichiers dans **`/nfs/workspace/datas/investissement`** (chemin commun de l'équipe, cf. § Procédure — distribution) :

- **Un fichier par titre** : `<TICKER>.json` avec la structure ci-dessous — un fichier pour chaque titre détenu ET pour chaque titre suivi.
- **Synthèse globale** : `synthese.json` — pour chaque titre, 3-4 lignes clés (cours de clôture, variation, statut, alerte éventuelle).

### Structure d'un fichier titre (`data/<TICKER>.json`)

```json
{
  "ticker": "SHOP.TO",
  "nom": "Shopify Inc.",
  "type": "Action",
  "collecte": {
    "date": "2026-08-12",
    "source": "Yahoo Finance"
  },
  "marche": {
    "dernier_cours": 98.50,
    "variation_jour_pct": 1.2,
    "ouverture": 97.20,
    "haut": 99.10,
    "bas": 96.80,
    "volume": 1234567,
    "historique": [
      {"date": "2026-05-12", "cloture": 91.20},
      {"date": "2026-05-13", "cloture": 92.00}
    ]
  },
  "fondamental": {
    "per": 45.2,
    "pb": 8.1,
    "marge_nette_pct": 9.5,
    "dette_net_ebitda": null,
    "rendement_dividende_pct": 0.0
  },
  "news": [
    {"date": "2026-08-12", "source": "..." , "titre": "...", "resume": "..."}
  ]
}
```

- Utiliser `null` quand une donnée n'est pas disponible.
- Préciser la devise (CAD) si pertinent.
- Ne jamais inventer de chiffre : toute valeur doit être datée et sourcée.

## Fréquence

- **Quotidienne** : déclenchée par l'autopilot de collecte (21h-23h).
- **À la demande** : quand Hector le demande pour une analyse ponctuelle.

## Fin de tâche

- Vérifier que tous les fichiers JSON ont bien été écrits (un par titre + synthèse).
- Remonter le résultat à Hector : nombre de titres collectés, sources utilisées, échecs éventuels, via une mention `[@Hector](mention://agent/<uuid>)` — résoudre l'UUID via `multica agent list --output json`.