---
name: ofac-treffer-identitaet-klaeren
description: Klärt OFAC-Namens- und Identitätstreffer mit amtlichen Datensätzen und belegten Identifikatoren. Unterscheidet echte Listung, ungeklärten Treffer und Namensgleichheit und erstellt Bankanschreiben oder dokumentierte Trefferentscheidung.
---

# 1. Einen Treffer belegen oder nachvollziehbar ausräumen

## 1.1. Zweck und Anwendungsfall

Bearbeite einen konkreten Treffer vor Mandatsannahme, Zahlung oder Lieferung. OFAC-FAQ 5 verlangt die Zuordnung zur richtigen Liste und den Abgleich zusätzlicher Identitätsmerkmale. Eine hohe Suchähnlichkeit ist keine behördliche Feststellung. Ein fehlender Namensfund schließt insbesondere Eigentumszurechnung und nicht listenbasierte Verbote nicht aus.

## 1.2. Eingaben

Originaltreffer einschließlich Listenname, Kennung, Suchzeit, Suchbegriff und Suchsystem; amtlicher Datensatz; vorhandene Ausweis-/Registerangaben, Geburtsdatum, frühere Namen, Anschrift und Register-/Steuernummer soweit erforderlich. Für Schiffe oder Flugzeuge deren eindeutige Kennungen; bei digitalen Adressen Netzwerk und vollständige Adresse. Dokumente zunächst lesen, nicht unnötig zusätzliche persönliche Daten sammeln.

## 1.3. Ablauf / Checkliste

1. Trenne Produktivdaten und ausdrücklich erfundene Schulungsdaten. Einen erfundenen Terrorlistentreffer nie in echte Listen importieren, im Internet als tatsächliche Designation behaupten oder bei OFAC melden.
2. Bestimme, ob Quelle OFAC-SDN, OFAC-Non-SDN, State-FTO, BIS oder nur eine private Risikoliste ist. Rufe den aktuellen amtlichen Eintrag und die konkrete Maßnahme ab. Bei technischer Störung „nicht verifiziert“ festhalten; mit vorhandenem Aktenstand und einer präzisen Nachforderung weiterarbeiten.
3. Vergleiche Personentyp, amtliche Kennung, vollständigen Namen/Aliasse, Geburtsdatum beziehungsweise Gründungsdaten und Anschriften. Unterschiedliche Schreibweisen sind weder allein Bestätigung noch Widerlegung. Herkunft, Religion, Sprache oder vermeintlich ethnischer Namensklang sind kein Ersatz für Identitätsmerkmale.
4. Halte für jedes widersprechende Merkmal Quelle und Belastbarkeit fest. Bei fehlendem Geburtsdatum reicht ein abweichender Wohnort nicht immer zur Ausräumung. Fordere nur das entscheidende fehlende Merkmal an und liefere bereits den passenden Entwurf.
5. Entscheide begründet: bestätigte Identität, belegte Nichtidentität oder offen. Bei Nichtidentität keine allgemeine Freigabe aller Geschäfte aussprechen; Eigentums- und Programmprüfung bleiben getrennt. Eine Ausnahmeliste benötigt eng abgegrenzte Identifikatoren, Verantwortlichen, Anlass zur erneuten Prüfung und keine unbegrenzte Namensfreigabe.
6. Ist bereits blockiert und gemeldet worden, an [Fehler-/Rechtsschutzskill](../ofac-fehler-rechtsschutz-bearbeiten/SKILL.md) mit 31 CFR 501.806 übergeben. Bloße Erledigung des Suchalarms ist keine wirksame Entsperrung. Sonst Bankanschreiben oder internen Treffervermerk bis zur Endfassung fertigstellen.

## 1.4. Quellenpflicht

[Quellenregister Q01, Q02 und Q19](../../references/quellenregister.md), [Zitierweise](../../references/zitierweise.md). Maßnahme, Aktualisierung und Abrufzeitpunkt belegen. Hier steht verifizierte Behördenpraxis im Vordergrund; ein Urteil zu abstraktem Eigentum oder Sanktionsermessen entscheidet keine Identitätsgleichheit. Keine unbelegte Entscheidung als Namensprüfregel einsetzen.

## 1.5. Ausgabeformat

Kurzer, ausformulierter Treffervermerk mit abgegrenztem Ergebnis und Belegvergleich; bei Bedarf vollständiges Bankanschreiben samt Anlagenverzeichnis. Ausformulierungspflicht: keine bloße Ampel oder Punktzahl als Endprodukt. Formatstandard: Times New Roman 11 pt soweit möglich, dezimale Gliederung. Unaufgeforderte Übermittlung von Ausweisen oder Akten an Screening-Anbieter unterbleibt. Versand nur nach Freigabe.

## 1.6. Beispiele

Ein gleicher Name bei anderer amtlich belegter Unternehmensnummer kann ein belastbarer Entlastungsbeleg sein; bloß abweichende Schreibweise nicht. In einer Schulungsakte steht eine erfundene Listung neben einem gleichnamigen Kunden: Bearbeite nur die ausdrücklich vorgegebenen Daten und kennzeichne das Ergebnis als Schulungsprüfung, ohne eine reale Listung zu suchen oder zu erzeugen.