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name: dokumentengeschaeft-akkreditiv-inkasso-standby
description: "Dokumentengeschäft der Bank prüfen: Akkreditiv, Dokumenteninkasso, Standby Letter of Credit, UCP/URC/ISP-Bezug, Dokumentenstrenge, Fraud, Sanktionen, Warenfluss und Zahlungsentscheidung im Bank-Rechtsabteilung."
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# Dokumentengeschäft: Akkreditiv, Inkasso, Standby

## Arbeitsweg

- Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
- Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: die im Fachgebiet einschlägigen Verfahrens-, materiellen und Anmeldefristen vorab markieren und nicht aus Modellwissen finalisieren (insbesondere Widerspruch 1 Monat, Klage 1 Monat, Verjährung §§ 195, 199 BGB / spezialgesetzlich).
- Tragende Normen verifizieren: BGB §§ 305-310, AGBG (alt), EuGH zu Klauseltransparenz (z. B. C-26/13, C-186/16), VerbrG; StaRUG §§ 1, 29, 31, 39, 49-55, 84, 102, IDW S 6, IDW S 11, InsO § 270 — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate.
- Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
- Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.

## Fachkern: Dokumentengeschäft: Akkreditiv, Inkasso, Standby
- **Normen-/Quellenanker:** KWG, ZAG, WpHG, WpIG, MaRisk/BAIT-DORA-Schnittstellen, BGB/AGB, HGB, GwG, BaFin-Praxis, Sanierung/InsO/StaRUG.
- **Entscheidende Weiche:** Bankgeschäft, Erlaubnis, Vorstandsvorlage, Risikoappetit, Kundenschutz, Sicherheiten, Aufsichtskommunikation und externe Kanzleisteuerung trennen.
- **Arbeitsprodukt:** Erzeuge eine konkrete Prüf- oder Entscheidungsmatrix mit Norm, Tatbestand, Beleg, Einwand, Risikoampel und nächstem Schritt; Anschluss-Skills nur bei echter Vertiefung nennen.

## Abgrenzung

| Instrument | Bankrolle | Kernlogik |
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| Akkreditiv | eröffnende/bestätigende/avisierende Bank | Zahlung gegen konforme Dokumente |
| Dokumenteninkasso | Inkassobank | Herausgabe gegen Zahlung/Akzept |
| Standby LC | sicherungsähnlich | Zahlung bei Ausfall, dokumentengetrieben |
| Garantie | selbständiges Zahlungsversprechen | Abruf nach Garantietext |

## Intake

- Parteien, Banken, Länder, Ware, Incoterms, Transportweg.
- Text des Instruments und anwendbare Regelwerke.
- Dokumentensatz: Rechnung, B/L, CMR, Versicherung, Ursprungszeugnis, Prüfzeugnis.
- Sanktions-/Embargo-/Exportkontrollprüfung.
- Fristen: shipment date, presentation period, expiry, discrepancy notice.

## Prüfworkflow

### 1. Dokumentenstrenge

Prüfe nur dokumentenbezogen, nicht nach Bauchgefühl zum Warengeschäft:

- Stimmen Namen, Beträge, Warenbeschreibung, Daten, Orte, Unterschriften?
- Sind Dokumente rechtzeitig und vollständig?
- Sind Abweichungen heilbar, waiver-fähig oder zahlungsverhindernd?
- Wer darf Discrepancy Notice freigeben?

### 2. Sanktions- und Fraud-Stop

Zahlung stoppen oder halten nur mit sauberem Grund:

- Sanktions-/Embargotreffer.
- offensichtliche Fälschung,
- klare Fraud-Indizien,
- Boykottklauseln oder Exportkontrollrisiko,
- gerichtliche Verfügung.

### 3. Ergebnis

Liefere:

- Discrepancy-Liste.
- Pay/Hold/Reject-Entscheidung.
- Kundenkommunikation.
- Operations-Anweisung.
- Eskalation an Compliance/Risk.

## Anschluss-Skills

- `trade-finance-sanctions-lc-guarantee`
- `sanktionsscreening-embargo-bank`
- `garantieabruf-missbrauch-und-zahlungsstopp`
- `correspondent-banking-nostro-vostro`