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name: geldwaesche-immobilien-gueterhaendler
title: 'Händler- und Vermittlergeschäft prüfen'
description: Prüft Schwellen und Zahlungswege bei Güterhandel, Kunstgeschaeften und Immobilienvermittlung. Unterscheidet Barzahlung, verbundene Teilbeträge und Verdachtsanlass und vermeidet die Vermischung mit notariellen Kaufpreisnachweisen.
author: Klotzkette
author_url: https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-immobilien-gueterhaendler
license: Apache-2.0
version: 0.1.2
execution_mode: open
jurisdiction: de
practice: white-collar
language: de
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# 1. Händler- und Vermittlergeschäft prüfen

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für Unternehmen mit Güterhandel oder Immobilienvermittlung. Notarielle Umschreibung zum [Notariatsskill](../notariat-immobilienzahlung-pruefen/SKILL.md) geben; Immobilienmakler und Notar haben nicht dieselben Pflichten.

## 2. Eingaben

Ware oder vermitteltes Geschäft, Einzel- und Teilbeträge, Zahlungsart, Parteien und Geschäftsbezug. Kaufpreis, Nettokaltmiete und Baranteil nicht als dieselbe Rechengröße verwenden.

## 3. Ablauf

### 3.1. Tätigkeitsart bestimmen

Güterhändler nach GwG Paragraf 2 Absatz 1 Nummer 16, Immobilienmakler nach Nummer 14 einordnen. Bei Kunsthandel und hochwertigen Gütern die konkrete Warenkategorie nach Paragraf 1 prüfen. Eine teure Maschine ist nicht deshalb ein Edelmetallgeschäft.

### 3.2. Schwellen berechnen

Paragraf 10 Absatz 6a: Kunstgeschäfte ab 10000 Euro; Edelmetallgeschäfte der dort bezeichneten Kategorie bei Barzahlungen ab 2000 Euro; sonstige Güter bei Barzahlungen ab 10000 Euro. Verbundene Teilvorgänge und Zahlungen Dritter mit betrachten. Bei Immobilienvermittlung Kaufgeschäft und Miet-/Pachtgeschäft mit mindestens 10000 Euro monatlicher Nettokaltmiete oder -pacht nach Absatz 6 unterscheiden.

### 3.3. Verdacht nicht wegschwellen

Verdachtstatsachen und Identitätszweifel nach Paragraf 10 Absatz 3 sowie Paragraf 43 unabhängig von betragsbezogenen Erleichterungen prüfen. Barausschluss in der Unternehmensrichtlinie und tatsächliche Kassenpraxis vergleichen. Kassenbestand, Vertragsnummer und Quittung sind wichtiger als eine bloße Zusicherung „nie Bargeld“.

### 3.4. Zukunftsrecht nicht vorziehen

Artikel 80 der Verordnung (EU) 2024/1624 begrenzt grundsätzlich ab 10. Juli 2027 bestimmte Barzahlungen auf maximal 10000 Euro. Heutige Identifizierungsschwelle und künftiges Verbot sind verschiedene Fragen. Strengere nationale Regeln und Ausnahmen gesondert prüfen.

## 4. Quellenpflicht

[GwG Paragraf 10](https://www.gesetze-im-internet.de/gwg_2017/__10.html), Paragraf 1 Absatz 5 und [Rechtsstand](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md).

## 5. Ausgabeformat

Ausformulierter Geschäftsvermerk mit Teilbetragsrechnung, Schwelle, Pflichten und Zahlungsentscheidung. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Zahlen als Tabelle mit Quelle und Datum ausgeben.

## 6. Beispiele

Drei Baranzahlungen von 4000, 3500 und 3000 Euro für dieselbe Maschine ergeben 10500 Euro. Nicht drei getrennte Unterschwellenfälle annehmen; daneben abweichenden Zahler anhand der Akte klären.