# Código de Conducta — [RAZÓN SOCIAL]

**Vigente desde:** [FECHA] · **Versión:** 1.0

> Complementa el **Programa de Prevención de LA/FT** (Ley 19.574 / Decreto 379/018) y los deberes de
> protección de datos (Ley 18.331). Es buena práctica de gobierno; no sustituye los procedimientos operativos.

## 1. Propósito
Establecer los principios y conductas esperadas de socios, administradores, empleados y prestadores de
servicios de [RAZÓN SOCIAL].

## 2. Principios
Integridad, legalidad, transparencia, prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo,
y cuidado de la información y de los datos personales de terceros.

## 3. Conductas prohibidas
- **Lavado de activos / financiamiento del terrorismo:** operar con fondos de origen ilícito o sospechoso;
  omitir la debida diligencia; **alertar al involucrado sobre un reporte** (Ley art. 22).
- **Cuentas anónimas o con nombre ficticio** (Ley art. 14).
- **Cohecho / soborno** a funcionarios públicos o privados.
- **Fraude** y administración desleal en perjuicio de la empresa o de terceros.
- **Uso indebido de datos personales** de clientes (Ley 18.331).
- **Conflictos de interés** no declarados.

## 4. Debida diligencia y reporte
Todo el personal aplica los procedimientos de **debida diligencia** y, ante una operación inusual o
sospechosa, comunica al **Oficial de Cumplimiento** (ver `19574-procedimiento-ros.md`). Reportar de buena fe
está **protegido** (Ley art. 23).

## 5. Datos personales
El tratamiento de datos personales se rige por la política de privacidad y la **Ley 18.331**; está prohibido
usar datos de clientes para fines no autorizados.

## 6. Consecuencias
El incumplimiento se sanciona según el reglamento interno y la ley, sin perjuicio de las acciones legales que
correspondan.

## 7. Aceptación
[RAZÓN SOCIAL] difunde este código y deja constancia de su aceptación por el personal.

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*Borrador generado con compliance-uy (pack ley-19574). No constituye asesoría legal; revisar con un abogado.*